바이비트 직원의 570만 달러 횡령 사건 (보고서)
바이비트(Bybit)의 급여 담당 직원이 급여 지급을 위조하여 570만 달러(약 77억 8,800만 원)를 개인 지갑으로 빼돌린 사건이 발생했다.
2025년 2월 22일, 크립토포테이토는 위체인 핀테크(WeChain Fintech)의 전직 급여 처리 담당 직원이었던 호카이신(Ho Kai Xin)이 570만 달러 이상의 횡령 혐의로 9년 11개월의 징역형을 선고받았다고 보도했다.
위체인 핀테크 싱가포르는 바이비트 핀테크의 급여 관리를 담당하는 계약 업체로, 호카이신은 약 900명의 바이비트 직원 급여 처리를 담당했다. 그녀는 직책을 악용하여 마이크로소프트 엑셀 파일을 조작, 회사 자금을 자신의 계좌로 빼돌렸다.
‘스트레이츠 타임스(The Straits Times)’의 보고서에 따르면, 그녀의 사기 행각은 2022년 5월 급여 데이터를 변경하여 무단 지급을 반영하면서 시작되었다. 처음에는 위체인에서 11만 7,000달러 이상을 훔쳤고, 적발되지 않자 범행을 확대하여 바이비트의 전자 지갑에서 직접 암호화폐를 빼돌렸다.
2022년 5월부터 8월 사이에 그녀는 420만 USDT 이상을 4개의 개인 지갑으로 이체했다. 이를 위해 급여 문서에 허위 지급 항목을 삽입하고 직원 이름 옆에 자신의 지갑 주소를 기재하여 바이비트가 거래를 승인하도록 속였다.
호카이신은 거래소의 조사와 법적 조치를 받고 있음에도 불구하고 호화로운 생활을 계속했다. 길스테드 로드(Gilstead Road)에 있는 370만 달러 이상의 펜트하우스 계약금으로 거의 75만 달러를 지불했다.
또한 선글라스, 가방, 신발, 셔츠, 반지 등 루이비통 제품에 3만 달러 가까이 지출했으며, 42만 달러 상당의 메르세데스-벤츠를 구입했다. 경찰은 나중에 33만 달러 이상의 자산을 압수했지만, 도난당한 자금의 상당 부분은 여전히 행방불명이다.
2023년 2월, 위체인 대표는 호카이신의 사기 행위를 당국에 신고했고, 두 달 후 그녀는 체포되었다. 경찰 조사에서 그녀는 “제이슨 테오(Jason Teo)”라는 사촌이 무단 거래를 했다고 허위 진술하며 수사를 방해하려 했으나, 그런 사람은 존재하지 않는 것으로 밝혀졌다.
호카이신은 사기, 범죄 행위 처리, 공무원에게 허위 정보 제공 등 여러 혐의에 대해 유죄를 인정했다. 거의 10년에 달하는 형량 외에도, 2024년 1월에는 횡령한 자금 지출을 금지하는 명령을 어긴 후 법정 모독죄로 6주 징역형을 선고받았다. 법원 명령에도 불구하고 그녀는 훔친 돈을 계속 사용하여 명품에 84만 달러 가까이 지출했다.
바이비트는 그녀의 전자 지갑에서 약 110만 USDT를, 은행 계좌 중 하나에서 14만 달러를 회수했지만, 호카이신은 나머지 금액을 반환하려는 노력을 전혀 보이지 않고 있다.
🔍 추가 정보
📌 1. 바이비트 (Bybit)
- 개요: 2018년에 설립된 암호화폐 파생상품 거래소. 본사는 싱가포르에 위치.
- 특징:
- 높은 레버리지 제공 (최대 100배)
- 무기한 계약, 선물 계약 등 다양한 파생상품 거래 지원
- 테스트넷 환경 제공
- 사용자 친화적인 인터페이스
- 논란:
- 대한민국 금융 당국의 규제 대상 (특정금융정보법 위반)
- 높은 레버리지로 인한 투자 위험성
📌 2. 위체인 핀테크 (WeChain Fintech)
- 개요: 싱가포르에 기반을 둔 핀테크 회사. 바이비트의 급여 관리 대행.
- 역할: 바이비트 직원의 급여 처리, 지급 등 담당.
- 사건 연루: 전 직원 호카이신의 횡령 사건 발생.
📌 3. 호카이신 (Ho Kai Xin)
- 개요: 위체인 핀테크의 전직 급여 처리 담당 직원.
- 범죄: 570만 달러 횡령 혐의로 9년 11개월 징역형 선고.
- 수법:
- 급여 데이터 조작 (마이크로소프트 엑셀 파일)
- 허위 지급 항목 삽입
- 자신의 암호화폐 지갑 주소 기재
- 횡령 자금 사용:
- 펜트하우스 계약금 (약 75만 달러)
- 루이비통 제품 구매 (약 3만 달러)
- 메르세데스-벤츠 구매 (약 42만 달러)
- 명품 구매 (약 84만 달러, 법정 모독죄 추가)
- 기타:
- 허위 진술 (“제이슨 테오”라는 가상의 인물)
- 횡령 자금 반환 노력 없음
📌 4. USDT (테더)
- 개요: 미국 달러와 1:1로 가치가 연동되는 스테이블 코인.
- 특징:
- 가격 변동성이 적어 암호화폐 거래 시 기축 통화 역할
- 시가총액 기준 주요 스테이블 코인 중 하나
- 논란:
- 준비금 보유량에 대한 투명성 논란
- 규제 불확실성
📌 5. 관련 용어
- 급여 지급 위조: 급여 시스템을 조작하여 허위로 급여를 지급하는 행위.
- 전자 지갑 (암호화폐 지갑): 암호화폐를 보관하고 거래할 수 있는 디지털 지갑.
- 횡령: 타인의 재물을 불법적으로 가로채는 범죄.
- 법정 모독죄: 법원의 명령을 따르지 않거나 법정의 권위를 훼손하는 행위.
